Notre devise, le dollar canadien, a touché les 1,03$US mais comme la reprise américaine semble se confirmer, ce serait joyeusement malhabile de monter notre taux de base, au Nord de la frontière.

Ainsi, les banques vont pouvoir continuer à s’approvisionner en dollars canadiens pour un maigre 1% — aussi bien dire qu’ils vont continuer à avoir accès à autant d’argent qu’ils le veulent, pour à peu près rien.

Est-ce que les consommateurs en profitent?

Un peu mais les taux d’intérêts des cartes de crédit demeurent toujours aussi incroyablement élevés et l’accès au crédit devient de plus en plus difficile, surtout pour les travailleurs qui ont perdu leur emploi en raison de compressions, de fermetures, de délocalisations ou de « réingénierie » du travail.

Ainsi, nous allons probablement voir le taux de base monter en mai 2011 mais d’ici là, ça va demeurer à 1%.

Le jour-même, nous avons vu TOUTES les grandes banques canadiennes hausser LEURS taux d’intérêts (ou annoncer la hausse qui est venue quelques jours plus tard). Comme quoi les banques ne manquent pas une occasion de s’en mettre plein les poches!

Évidemment, les intérêts que les banques versent dans les comptes à rendement (en faveur des épargnants) n’ont à peu près pas changé et même, ils ont baissé.

Hummm…