Les législateurs qui croient encore que le transport en commun va régler quelque chose font fausse route. Sur la rive-sud comme à plusieurs endroits sur la rive-nord, l’automobile est carrément essentielle.

Comment aller au IGA-Extra pour des courses, passer prendre son enfant au CPE, passer prendre son autre enfant au camp de jour pour ensuite aller rendre visite aux grands-parents? C’est IMPOSSIBLE de faire ça —genre, la vie NORMALE— en autobus!

Il faut un 3e lien (pont ou tunnel… ou les deux), entre les deux rives. Je propose à la hauteur de Lévis, ça me semble logique et souhaitable…

Même lorsque le gouvernement utilises des devises pour financer ses propres projets, il doit payer un lourd intérêt aux institutions financières qui ne créent rien mais qui servent à relayer l’argent de la poche gauche à la poche droite de l’État.

Les citoyens ont raison d’être révoltés de l’approche vampirique des banques et de leurs complices, dans le gouvernement (qui permettent que cette imposture continue).

Au lieu de le confier aux autres, via des banques ou des fonds mutuels, investissez dans une petite entreprise en achetant, directement, du capital-action. Vous risquez de perdre votre mise mais ça se met à grossir, vous pourriez gagner beaucoup d’argent.

Qui plus est, en investissant en vous ou près de vous, vous maximiser l’usage « local » des fonds qui transitent entre vos mains au lieu d’envoyer ce capital financier à l’autre bout du monde pour y faire fructifier des entreprises étrangères qui viendront, éventuellement, livrer une rude concurrence à celles établies ici.

Les conseillers financiers ne sont pas tous aussi bons les uns que les autres mais la plupart travaillent bien. Le problème, c’est qu’ils ne parlent à peu près jamais des possibilités d’investissement local.

En ces temps troubles de la mondialisation à outrance, une partie du problème avec les scandales financiers, c’est que ceux qui investissent n’ont aucune idée où va leur argent. Puis, un jour, ils se rendent compte qu’ils ont été floués.

Ce serait si simple si les Québécois apprenaient à investir localement au lieu de laisser les autres profiter de leur patrimoine financier…

Notre devise, le dollar canadien, a touché les 1,03$US mais comme la reprise américaine semble se confirmer, ce serait joyeusement malhabile de monter notre taux de base, au Nord de la frontière.

Ainsi, les banques vont pouvoir continuer à s’approvisionner en dollars canadiens pour un maigre 1% — aussi bien dire qu’ils vont continuer à avoir accès à autant d’argent qu’ils le veulent, pour à peu près rien.

Est-ce que les consommateurs en profitent?

Un peu mais les taux d’intérêts des cartes de crédit demeurent toujours aussi incroyablement élevés et l’accès au crédit devient de plus en plus difficile, surtout pour les travailleurs qui ont perdu leur emploi en raison de compressions, de fermetures, de délocalisations ou de « réingénierie » du travail.

Ainsi, nous allons probablement voir le taux de base monter en mai 2011 mais d’ici là, ça va demeurer à 1%.

Tout d’abord, il faut innover et créer des produits et des services attrayants qui règlent, concrètement et définitivement, des problèmes bien définis.

Ensuite, il faut VENDRE ces offres, à travers le monde. Il faut cesser de voir le voisin comme un concurrent car, au fond, c’est un allié latent qui peut nous aider à faire face à une concurrence internationale de plus en plus féroce.

Enfin, notre fiscalité doit pénaliser ceux qui sortent de l’argent du Québec (et du Canada) et récompenser ceux qui en font entrer. Les transnationales étrangères pourront donc continuer de faire des affaires ici mais elles ne pourront plus s’évader aussi facilement vers les paradis fiscaux d’où elles opèrent.

Il s’agit, pour les travailleurs, de se réinventer.

Le jour-même, nous avons vu TOUTES les grandes banques canadiennes hausser LEURS taux d’intérêts (ou annoncer la hausse qui est venue quelques jours plus tard). Comme quoi les banques ne manquent pas une occasion de s’en mettre plein les poches!

Évidemment, les intérêts que les banques versent dans les comptes à rendement (en faveur des épargnants) n’ont à peu près pas changé et même, ils ont baissé.

Hummm…

Qui plus est, en vieillissant, vous gagnez plus cher. Les premières années ou vous cotisez, le retour d’impôt est pas mal moindre.

À la retraite, les gouv sont tellement heureux de vous donner moins d’argent parce que vous vous êtes privé pour EUX.

C’est la réalité!

Je viens d’aller lire l’article que vous mentionnez (sur celi.ca) et il ne fait aucun doute que les intérêts versés dans ces comptes « libres d’impôt » sont si bas qu’on pourrait les assimiler à mauvaise blague.

Les épargnants ne devraient pas avoir à choisir entre une variété de produits financiers aussi médiocres et limités.

Cet article m’a beaucoup fait réfléchir.

La vérité, c’est que dès qu’un épargnant a le malheur de faire une transaction de plus que son « forfait », il le paie très chèrement.

C’est un vrai piège à cons…